案例拆解：10+ 家券商集体上架 Agent——最保守的金融机构给出了「能力上架获客」范本

行业背景

券商是监管与合规约束最重的行业之一，2025 年还在比拼自研大模型；但 2026 年三季度风向陡变——中信证券、广发证券、中信建投、国泰海通、兴业证券、中金公司、东吴证券等超 10 家券商密集接入 Kimi、腾讯 WorkBuddy、阿里千问、火山引擎等第三方 AI 平台。据中国基金报报道，行业内部把它称为「Agent 时代卡位战」。

原始业务问题

券商 App 的获客成本逐年走高，而用户获取信息与决策的入口正在向通用 AI 助手迁移。若专业投资服务不进入这些新入口，未来用户在 AI 助手里提出投资需求时，券商将缺席自己行业的决策链条。

为什么选择「上架」而不是「二选一」

中信证券信息技术相关人士对中国基金报的表态很有代表性：「不同平台各有能力侧重，我们会按场景择优选用。」多家大券商同时接入多个平台——因为头部 Agent 平台的用户规模是任何一家券商自建不起来的，接入成熟生态是触达新用户最便宜的路径；而投研数据、风控、交易这些命脉能力仍在自研底座手里。

采用路径

• 2026-09 初：腾讯 WorkBuddy 开放平台上线，广发证券成为首家入驻券商专区，首批上线 12 项自研 Skills 与 9 项专家能力
• 2026-09-07：阿里千问开放平台上线十余款金融智能体，国泰海通「灵犀」、兴业证券智能投资助手、东吴「秀财」、中金财富 4 款券商智能体首批入驻
• 2026-09 中旬：月之暗面发布 Kimi 金融行业 AI 解决方案（权威数据源+专业技能+安全合规），中信建投、中金公司等已落地或共建
• 2026-09 下旬：中信建投自研蜻蜓 Skill 六大 AI 技能上线 WorkBuddy 技能广场

已公开结果与两种模式

行业目前沉淀出两条上架路径：一是专业投研能力输出——入驻 WorkBuddy 类 AI 办公工作台，以 Skills 形式把研报、行情、财务分析做成可调用模块；二是大众服务触达——入驻千问类通用助手，以独立对话 Bot 提供理财咨询服务。中信建投的说法是：专业金融投研能力变成「人人可及的大众对话流」，用户可在通用 Agent 平台调用机构级数据能力。

关键成功因素

• 能力先模块化：券商把原本装在 App 里的功能拆成标准化 Skill，才谈得上「上架」
• 合规前置：「权威数据源+安全合规」成为金融方案能不能进平台的核心卖点
• 入口卡位逻辑：宁可多平台重复供给，也不让位——未来用户决策入口在哪，专业能力就要出现在哪

限制与未解决问题

• 效果数据尚未公开：接入容易转化难，易观千帆分析师杨玲指出，真正的价值取决于「外部流量与自有客户体系能否形成转化闭环」，目前尚无可验证的导流与开户转化数字
• 平台依赖风险：Skill 的分发、计价与规则由平台方主导，券商在新渠道上暂时是「供货方」而非「庄家」
• 数据口径为媒体报道的「不完全统计」，名单与数字以原始报道为准

对类似企业的启示

对任何手里有专业能力的企业（律所、会计师事务所、咨询机构、行业数据商），券商范本的价值在于给出了一条可抄的路线：先想清楚哪些能力可以打包成「可上架的技能」去新流量平台换客户触点，哪些必须留在自研底座。对 AI 落地采购方，则是一枚信任锚——连最保守的金融机构都集体入驻 Agent 生态了，「接入第三方 Agent 平台」不再是激进选项，而是主流路径。